Как защитить детей от вербовки мошенниками, рассказали токарёвским родителям

Специалисты Альянса по защите детей в цифровой среде дали рекомендации токарёвским родителям подростков, как уберечь детей от вербовки мошенниками. Чаще всего дети и подростки в мошеннической схеме становятся дропперами. Это люди, которых злоумышленники используют для вывода или обналичивания украденных денег. Наличие дропперов в схеме обмана позволяет сокрыть имена настоящих преступников.

Как правило, мошенники просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести их на чужой счет. Чаще других вовлеченными в эту схему становятся подростки старше 14 лет, так как они могут самостоятельно оформлять банковские карты, студенты вузов, учащиеся техникумов, колледжей, а также люди, получающие пособия или субсидии.

Какая ответственность «светит» несовершеннолетним дропперам?

Вовлеченные в подобные схемы подростки, как правило, не осознают, что они участвуют в мошеннических действиях и уже являются частью организованного преступного сообщества. Но при этом, попадают под действие уголовных статей:

• Действия несовершеннолетних дропперов могут быть расценены как «легализация (отмывание) денежных средств» и в соответствии со статьей 174 УК РФ наказываются лишением свободы сроком до семи лет и штрафом до одного миллиона рублей.
• Дроппинг также может быть квалифицирован как полноценное участие в мошенничестве (статья 159 УК РФ, «Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием»), что предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.
• Кроме того, дропперов могут привлечь к ответственности за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ), за неправомерный оборот платежей (статья 187 УК РФ) и за организацию преступного сообщества и участия в нем (статья 210 УК РФ).
• Если перевод денежных средств получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он является соучастником преступления и наказывается в соответствии со статьей 228 УК РФ.
• В случае участия дроппера в схеме финансирования терроризма, он может получить пожизненный срок (статья 205.1 УК РФ — содействие террористической деятельности).

Объясните ребёнку: как понять, что тебя хотят втянуть в мошенническую схему?

Мошенническая схема представляет собой пирамиду, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. У данного сервиса есть так называемые заказчики (кол-центры, наркоторговцы и т. д.), имеющие на руках большие объемы денежных средств, полученных преступным путем. Такой теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально тщательно продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дропповодов, которые уже непосредственно общаются с конкретными исполнителями заданий — дроппами.

Существуют разные способы привлечения таких лиц:

• Зачастую используются обычные объявления о вакансиях, где кандидатам обещают работу с быстрым заработком. Такого рода объявления размещаются в телеграмм-каналах, на форумах в Даркнете и на сервисах по подбору персонала, иногда могут приходить даже в обычном СМС. Как правило, в таких вакансиях подробно не прописаны суть работы и требования к кандидату — не требуется наличие образование или предыдущего опыта. Описание вакансии может быть очень коротким, например: «4-х часовой рабочий день в офисе с достойной оплатой». После отклика потенциального дроппера на такое предложение ему разъясняются основные условия (сроки исполнения работы, размер вознаграждения). При это, как правило, либо умалчивается, что такая деятельность носит противоправный характер, либо кандидата стараются убедить эта деятельность не является серьезным правонарушением.
• На вашу карту пришёл «ошибочный» перевод от человека, который перепутал адресата перевода. После получения суммы с вами связывается человек и объясняет, что ошибся и просит вернуть деньги. Только возврат он предлагает осуществить по другим, отличным от изначальных, реквизитам - по другому номеру телефона или на другую карту. Верное решение в этой ситуации — обратиться в ваш банк и написать заявление о том, что эти деньги вам не принадлежат и их нужно вернуть обратно. И ни в коем случае нельзя тратить эти деньги.
• При совершении финансовых операций в банкомате к вам может подойти человек и обратиться с просьбой помочь ему срочно снять деньги, так как свою карту забыл дома. Предлагает воспользоваться вашей, на которую родственник или друг этого незнакомца переведет деньги, а вы просто снимете наличные. Вот так, из самых благих побуждений, вы можете стать тем самым дроппером. 
• Вам может позвонить вымышленный сотрудник банка, которому нужно выполнить план по выпуску карт, чтобы получить хорошую премию. Все очень просто: нужно оформить карту за вознаграждение и передать ее этому самому менеджеру или предоставить доступ к интернет-банку. В дальнейшем эту карту могут использовать для вывода денег, а вы станете соучастником преступления.

Как защититься от мошенников?

Простые правила, которые нужно знать самому и рассказать о них своим детям, подросткам, пожилым родственникам:

• переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк; 
• не передавайте свою карту чужим людям;
• не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
• не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц; 
• по возможности, сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.